La gestion de patrimoine pour les chefs d'entreprise
L’ expertise et le conseil patrimonial au service du chef d’entrepriseNotre cabinet Agora Finance a développé une expertise pour accompagner et conseiller le chef d'entreprise sur son patrimoine privé et professionnel.
De la trésorerie d'entreprise à la cession, en passant par la rémunération du dirigeant et sa protection sociale, nous intervenons à chaque étape de la vie de l'entreprise pour sécuriser le patrimoine professionnel et privé du chef d'entreprise.
Un accompagnement qui s'aligne avec vos objectifs
Trésorerie
Vous avez une trésorerie excédentaire
Laissée sur un compte courant, elle ne produit aucun rendement et perd progressivement de la valeur face à l'inflation.
Fiscalité
Vous dirigez votre entreprise
L'arbitrage entre dividendes et salaire a un impact direct sur votre fiscalité, votre protection sociale et votre retraite.
Cession
Vous préparez une cession
Les conséquences juridiques et fiscales d'une cession se anticipent des mois, voire des années à l'avance
Protection
Vous pensez à votre retraite
Le statut de dirigeant offre souvent une protection sociale moins généreuse qu'un poste salarié
Ce que nous vous apportons concrètement
Optimiser la rémunération du dirigeant
Arbitrage dividendes/salaire, structuration de la rémunération, protection sociale : nous vous aidons à trouver l'équilibre le plus pertinent pour votre situation personnelle et celle de votre entreprise..
Structurer votre patrimoine professionnel et personnel
Une holding patrimoniale permet souvent de piloter plus efficacement la détention de vos actifs professionnels et personnels. Nous vous accompagnons dans cette structuration, en coordination avec votre expert-comptable et votre avocat.
Valoriser votre trésorerie d'entreprise
Une trésorerie excédentaire qui dort ne travaille pas pour vous. Nous mettons les établissements bancaires en concurrence pour identifier des solutions de placement de trésorerie sécurisées et adaptées à votre horizon de disponibilité.
Préparer la cession de votre entreprise
Audit et stratégie de cession, suivi et négociation, réemploi du produit de cession : nous sécurisons chaque étape de la cession de votre entreprise, y compris les dispositifs de réinvestissement comme l'apport-cession 150-0 B Ter.
Investir dans l'immobilier d'entreprise
Acquisition, financement, structuration juridique : notre pôle immobilier et notre service de courtage en crédit vous accompagnent sur vos projets immobiliers professionnels.
Anticiper la retraite du dirigeant
Le statut de dirigeant implique souvent une retraite moins protectrice que celle d'un salarié classique. Nous construisons des stratégies de revenus complémentaires spécifiquement adaptées à votre situation.
Réduire la pression fiscale, entreprise et dirigeant
De la structuration de la rémunération aux dispositifs de réduction fiscale, nous vous exposons systématiquement les bénéfices et les contraintes de chaque solution, avec l'appui de notre pôle conseil juridique et fiscal.
Protéger le dirigeant et l'entreprise
Assurance homme-clé, prévoyance du dirigeant, protection des associés : nous identifions les risques qui pourraient fragiliser l'entreprise ou votre famille, et les couvertures adaptées pour les limiter.
Pourquoi choisir Agora Finance ?
Une indépendance réelle. Agora Finance est un cabinet indépendant, non lié à un établissement bancaire ou un assureur. Nous sélectionnons les meilleures solutions du marché en architecture ouverte, sans obligation de distribuer un catalogue interne.
Un cabinet reconnu par la profession. Notre palmarès reflète des distinctions décernées par un jury tiers lors du Sommet du Patrimoine et de la Performance (Décideurs Magazine / Leaders League) :
Trophée d'Or : Meilleur cabinet de gestion de patrimoine
Trophée d'Argent : Finance Positive et engagement ISR
Mention Impact : Gouvernance familiale, familles fortunées
EN CHIFFRE
D'actifs supervisionnés
Chefs d'entreprise accompagnés
%
Taux de satisfaction
Notre méthode : un accompagnement structuré en 4 étapes
L'audit patrimonial
Un premier rendez-vous gratuit et sans engagement pour dresser un état des lieux complet de votre situation professionnelle et personnelle.
La stratégie
Sur la base de cet audit, nous construisons une stratégie cohérente entre les enjeux de l'entreprise et ceux de votre patrimoine personnel.
La mise en œuvre
Nous sélectionnons et mettons en place les solutions retenues, en coordination avec vos conseils habituels (expert-comptable, avocat), en toute transparence sur notre rémunération.
Le suivi annuel
Votre stratégie évolue avec votre entreprise : nous l'ajustons chaque année aux évolutions de votre activité et de la législation fiscale.
Questions fréquentes
Le premier rendez-vous est-il vraiment gratuit et sans engagement ?
Oui. Le premier échange, d'environ une heure, permet de comprendre votre situation et vos objectifs avant qu'une quelconque proposition d'accompagnement ne soit formulée. Il n'engage à rien financièrement.
Accompagnez-vous uniquement les grandes entreprises ?
Non. Nous accompagnons des dirigeants de PME comme de groupes plus importants : l'accompagnement est adapté à la taille et à la complexité de chaque situation, pas réservé à un seul profil d'entreprise.
Travaillez-vous avec mon expert-comptable et mon avocat ?
Oui, et c'est même recommandé. Nos préconisations sont conçues pour s'articuler avec vos conseils habituels, pas pour s'y substituer. Une coordination régulière garantit la cohérence de la stratégie mise en place.
Comment savoir si Agora Finance est le bon cabinet pour ma situation ?
Le plus révélateur est souvent la qualité de la coordination avec vos conseils habituels : un cabinet qui pose des questions précises sur votre expert-comptable et votre avocat, et qui propose spontanément d'échanger avec eux, a généralement une vraie pratique du conseil aux dirigeants, pas seulement du conseil patrimonial générique appliqué à un chef d'entreprise. Le premier bilan patrimonial est le bon moment pour évaluer ça concrètement.
Proposez-vous des solutions de trésorerie responsables (ISR) ?
Oui. Nous intégrons les critères ESG dans nos processus de sélection, y compris pour le placement de trésorerie d'entreprise.
