Comment réduire ses impôts ?

Comment réduire ses impôts cette année ? En 2024, c’est 45 millions de foyers fiscaux qui vont s’acquitter de l’impôts pour les revenus cette année. Le nombre de contribuable ne cesse d’augmenter d’année en année. Comment optimiser sa fiscalité ? Comment saisir les opportunités pour réduire les impôts cette année ? Comment choisir la bonne solution adaptées à votre situation. Nos conseils pour faire le bon choix.

Réduire ses impôts avec Le PER

Principe :

  • Les PER (Plan Epargne Retraite)  sont des solutions vous permettant de se constituer une retraite sous la forme de rentes viagères tout en bénéficiant de déductions importantes sur le revenus
  • Contrairement à l’assurance-vie, ces types de placements mobilisent votre épargne jusqu’à la retraite. Le contrat PER s’adresse aux aux travailleurs non salariés non agricoles (TNSNA) et aux salariés qui souhaite réduire les impôts.

Impact fiscal :

  • La réduction de ses impôts est calculée en fonction des versements effectués, limités à 10% des revenus nets d’activité professionnelle. Pour un revenu annuel de 50 000€, vous pouvez déduire jusqu’à 10%, soit 5 000€ sur le revenu imposable.
  • De même, les sommes versées, ainsi que le capital détenu, sortent de l’assiette du calcul de l’ISF.

La loi Girardin Industriel pour réduire ses impôts

Principe :

  • En investissant l’année N dans des opérations en Girardin industriel vous récupérez vous bénéficiez d’réduction d’impôt majorée d’une rentabilité dès l’année N+1.
  • Cette avantage vous est octroyé à travers le financement de matériel industriel situé dans les territoires ultra marins. Vous participé au financement de matériel qui seront loués pour une durée de 5 ans avant d’être cédé à l’exploitant.

Impact fiscal :

  • En contre partie de votre financement, l’administration fiscale vous octroie une réduction d’impôt du montant de votre investissement majoré d’une rentabilité pouvant aller jusqu’à 14 %. 
  • Vous pouvez réaliser l’opération chaque année en fonction de votre niveau de revenus.

Contacter un conseiller en gestion privée

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Consultez nos guides sur la fiscalité avec un conseiller fiscal. Comment payer moins d’impôts cette année ? Quels sont les avantages de l’apport cession ? Connaissez-vous les intérêts de la holding patrimoniale et de l’article 150 B Ter ? Comment réduire ses impôts avec la loi Girardin ? Comment fonctionne le Pacte Dutreil ? Quelle est la fiscalité des stock-options et la fiscalité des plus values? Contacter nous pour en savoir plus

Les FIP/FCPI pour réduire ses d’impôts

Principe :

  • Pour payer moins d’impôts, les FIP et FCPI sont des fonds communs de placements à risque permettant de financer les PME, ETI, entreprises innovantes et ou à fort potentiel de croissance, françaises.
  • En contrepartie d’un investissement compris entre 5 et 10 ans, vous obtenez des avantages fiscaux de l’impôt sur le revenu (IR). Ce placement peut offrir des rendements attractifs en contre partie d’un risque de perte en capital. 

Impact fiscal :

  • Il est possible de réduire ses impôts grâce à une réduction de 25% du montant investi, plafonnée à 3 000 € pour un célibataire et 6 000€ pour un couple pouvant investir jusqu’à 24 000€.
  • La réduction est de 30% sur les FIP/ FCPI Corse soit une économie de 3 600 € pour un célibataire et 7 200 € pour un couple.
  • Les plus-values sont exonérées d’impôts hormis les prélèvements sociaux (CSG et CRDS).

réduire ses impôts

La location meublée

Principe :

  • Le statut de loueur en meublé non professionnel permet de louer un ou plusieurs logements meublés avec un équipement adéquat pour permettre à un locataire de s’y installer et de loger avec ses propres affaires personnelles.
  • D’un point de vue fiscal, cette activité est considérée comme commerciale, offrant ainsi des avantages significatifs.

Impact fiscal :

Les avantages fiscaux de la location meublée sont principalement liés au régime fiscal spécifique applicable aux revenus tirés de cette activité

  • Régime des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC) : Les revenus issus de la location meublée relèvent généralement du régime des BIC et non du régime des revenus fonciers, ce qui permet aux bailleurs de déduire certaines charges, comme les frais d’entretien, de réparation, d’assurance, et même d’amortir le mobilier et les équipements.
  • Amortissement du mobilier et des équipements : Contrairement à la location vide, où seuls les travaux de rénovation et d’amélioration peuvent être amortis, dans le cadre de la location meublée, le mobilier et les équipements peuvent également être amortis sur leur durée d’utilisation.
  • Micro-BIC : Pour les petites activités de location meublée, il est possible d’opter pour le régime micro-BIC, qui permet de bénéficier d’un abattement forfaitaire de 50% sur les revenus bruts, sans avoir à déduire les charges réelles.

La loi Malraux

Principe :

  • Comment payer moins d’impôts avec La loi Malraux ? Cette investissement immobilier offre un dispositif fiscal permettant de réduire les impôts calculée sur le montant des travaux de restauration effectués dans un immeuble situé dans une zone protégée. Après restauration le bien doit être loué pour une durée minimale de 9 ans.
  • Le montant des travaux, plafonné à 400 000€ sur une période de 4 années consécutives
  • L’opération doit être réalisée en vue de la restauration complète d’un immeuble bâti

Impact fiscal :

  • Une réduction d’impôts de -30 % du montant des dépenses éligibles pour les immeubles :
  • – 22 % du montant des dépenses éligibles dans les autres cas (PVAP approuvé ou déclaration d’utilité publique).

Réduire ses impôts avec la loi Pinel

Principe :

  • Faisant suite à la loi Duflot, la loi Pinel 2024 permet d’obtenir une réduction fiscale grâce à l’achat d’un bien immobilier neuf, destiné à être loué pour une durée comprise entre 6 et 12 ans.
  • Un très bon moyens de réduire les impôts et de se constituer un patrimoine immobilier à moindre coût.
  • Attention, la loi Pinel prend fin le 31 décembre 2024

Impact fiscal :

  • La réduction d’impôts Pinel 2024 est calculée sur le montant de l’investissement.
  • 6 ans : 9% de réduction d’impôts
  • 9 ans : 12% de réduction d’impôts
  • 12ans : 14% de réduction d’impôts

Faire appel à un expert en fiscalité pour réduire ses impôts

Nombreux sont les particuliers qui cherchent les meilleurs moyens pour maitriser la fiscalité : Payer moins d’impôts, augmenter ses revenus, transmettre son patrimoine, investir dans l’immobilier, devenir rentier, protéger ses proches, trouver les meilleurs placements, choisir la meilleure assurance vie … Les choix sont nombreux et difficile et il n’est pas toujours simple de prendre les bonnes décisions pour gérer au mieux ses affaires. Pourquoi faire appel à un cabinet en gestion de patrimoine pour réduire les impôts ?

Un cabinet en gestion de patrimoine pour réduire ses impôts

Ainsi les gestionnaires de patrimoine se concentrent sur le profil de chaque investisseur, car analyser chaque situation exige d’avoir une connaissance précise de la fiscalité actuelle, des placements financiers et de l’immobilier d’investissement afin de donner un conseil en gestion de patrimoine personnalisé. Il est important de définir les axes de la stratégie patrimoniale tout en prenant en compte la fiscalité de chacun. Cette analyse aide à hiérarchiser  les motivations et les priorités personnelles et de construire un cahier des charges adapté.

Agora Finance a développé et  établi un process d’analyse et d’accompagnement rigoureux pour définir au mieux la meilleure stratégie afin de bien gérer son patrimoine.

1- Etude patrimoniale  confidentielle

2- Diagnostic patrimonial et fiscal

3- Préconisation et étude chiffrée

4- Accompagnement, suivi fiscal et financier

Un conseil en gestion de patrimoine sur mesure pour réduire ses impôts

La gestion d’Agora Finance se base sur une analyse approfondie de chaque situation. Le travail d’analyse avec chaque client est primordial pour d’identifier les ressources et les opportunités pour réduire ses impôts. Cela permet de préconiser des investissements personnalisés et répondre au plus près aux objectifs fixés. Que ce soit pour payer moins d’impôts ? ou se constituer un patrimoine financier ?, le gestionnaire de patrimoine déterminera avec vous en toute indépendance les meilleurs actions à mener pour réaliser au mieux vos projets.

Les résultats dépendent d’un travail rigoureux, c’est pour cela que nous adaptons nos conseils à vos besoins, vos projets, votre situation familiale pour un excellent résultat. Donner de bons conseils, c’est aussi vous aider à gérer au mieux vos actifs en améliorant votre situation fiscale et patrimoniale.

Expertise et performance

L’expérience et l’expertise patrimoniale

Agora Finance est un acteur reconnu du marché et fait bénéficier ses clients d’une longue expérience de la gestion de patrimoine. Notre analyse permanente du marché nous permet de vous conseiller au plus juste. Que ce soit du conseil en placement financier et immobilier ou sur les dernières évolutions fiscales nos conseillers vous font profiter de toute leur expertise en toute impartialité.

Nos derniers articles sur la gestion de patrimoine et comment choisir le Meilleur cabinet en gestion de patrimoine ? Ou trouver un cabinet en gestion de patrimoine, en france ? Notre guide sur la gestion de patrimoine Nice, sur le cabinet en gestion de patrimoine à Bordeaux.

La performance dans la durée

La rigueur dans la sélection des investissements que ce soit en immobilier de rapport ou en investissement financier permet de construire une performance dans la durée. Faire mieux que les banques est notre travail de chaque jour. Cela repose sur l’analyse permanente des risques et opportunités des marchés immobiliers et financiers.

– Immobilier de rapport : Vérifier systématiquement pour chaque client, la situation du bien, le marché locatif, la proximité des transports, le rapport qualité prix, permet de donner accès à des opportunités d’investissement immobilier rentable et pérenne dans le temps.

– Investissement financier : Nous rencontrons tous les gérants de fonds pour vérifier et valider les stratégies d’investissement afin de préconiser à nos clients les meilleurs placements financiers. Que ce soit des solutions sécurisées ou plus opportunistes.

Références :

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Aurelien Guichard

Aurelien Guichard

FONDATEUR, DIRECTEUR ASSOCIÉ

Depuis plus de 20 ans, Aurélien Guichard a développé une expertise en gestion privée et gestion de fortune. Diplômé d’un Master in international Business, membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), il anime le développement du groupe Agora finance Gestion Privée qu’il a fondé en 2007.

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