La gestion de patrimoine est un service qui accompagne et aide les personnes physiques et les personnes morales à gérer leur patrimoine à travers une approche globale. Cela permet donc de bénéficier d’une expertise à la fois financière, immobilière, juridique et fiscale. Au-delà de la gestion financière et patrimoniale, le but d’un cabinet de gestion de patrimoine est également de faire fructifier votre capital. Eclairage sur le rôle d’un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux.
Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine ?
Un cabinet de gestion de patrimoine est composée d’experts qui vont pouvoir vous aider grâce à leurs connaissances approfondies des aspects juridiques et fiscaux. Ces derniers restent en permanence informés des meilleures opportunités d’investissement et sont capables de vous proposer des stratégies adaptées votre profil et vos objectifs. Un cabinet de gestion s’adapte à ses clients, on utilise généralement le terme de gestion de fortune, gestion de patrimoine et enfin family office en fonction du patrimoine et des investissements engagés. Les meilleurs cabinets sont ceux qui peuvent vous suivre dans vos projets d’investissement, mais aussi d’optimisation fiscale ou encore de transmission.
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Pourquoi les habitants de Bordeaux sont conseillés par un gestionnaire de patrimoine ?
Le dynamisme économique de Bordeaux est une force pour l’économie locale mais également nationale. De nombreuses entreprises bordelaises sont en pleine transition et intègrent peu à peu au sein de leur structure les enjeux de la RSE (Responsabilité Sociétale des Entreprises). Pour toutes ces raisons, l’économie de proximité est devenue un axe prioritaire de la politique de développement économique de Bordeaux.
C’est en partie la crise sanitaire qui a provoqué le développement de cette forte économie de proximité avec de nombreux investissements. En effet, la ville de Bordeaux a fait l’objet d’un plan de relance qui vise à faire croître son économie afin de créer un avenir meilleur à toute son agglomération. Ainsi, de nombreuses opportunités d’investissement ne demandent qu’à être saisies et notre cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux à toutes les expertises pour vous offrir leurs meilleurs conseils en investissement patrimonial.
Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux ?
Les raisons de faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux sont nombreuses et dépendent de vos objectifs et de vos contraintes.
Expertise et gestion de patrimoine
La ville de Bordeaux est en constante évolution, nous sommes donc dans l’obligation d’être à l’affût de ce qui se passe sur le marché et des nouvelles tendances afin de vous apporter notre expertise sur les différents secteurs d’investissement.
Cela passe par le choix de placements financiers, par de l’immobilier spécifique, de l’optimisation fiscale ou encore du conseil en transmission. Quelles que soient les étapes nécessaires à votre projet, nous sommes là pour vous guider et vous accompagner. Notre cabinet de gestion de patrimoine a pour objectif de vous apporter la meilleure expertise personnalisée suivant votre situation patrimoniale.
Gestion de patrimoine et Indépendance
La notion d’indépendance est très importante car elle assure aux clients une sélection impartiale des meilleures solutions du marché et proposent un service d’accompagnement patrimonial global, grâce notamment à une collaboration étroite avec d’autres experts tels que les notaires, les cabinets d’expertises comptables, les avocats fiscalistes, les avocats d’affaires et le courtier en crédit immobilier. Tout ce panel d’experts permet d’offrir des services complémentaires et de valider les solutions personnalisées pour nos clients. L’indépendance de notre cabinet de gestion de patrimoine nous permet de ne pas être contraints par des obligations capitalistiques et/ou économiques, et ce afin de vous apporter les solutions qui vous conviennent.
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Comment choisir le meilleur cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux ?
Afin d’assurer une bonne gestion de votre patrimoine, vous devez choisir un bon gestionnaire de patrimoine. Et pour cela plusieurs critères sont indispensables.
Choisir un cabinet de fonction de la taille de votre patrimoine
Dans un premier temps, suivant votre patrimoine, un cabinet de gestion de patrimoine adaptera ces conseils afin que vous puissiez en tirer les meilleurs bénéfices. En début d’article, nous avons vu qu’un cabinet peut avoir au sein de sa structure plusieurs conseillers. Cela va de la gestion de patrimoine au Family office en passant par la gestion privée ou encore la gestion de fortune. Ces différentes expertises peuvent prendre en compte des patrimoines inférieurs à 1 000 000€ et pouvant aller à plus de 10 000 000€. Ces spécificités seront abordées lors des premiers rendez-vous avec le conseiller.
Habilitation professionnelle
Dans un deuxième temps, vous devez vous assurer que le cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux possède l’ensemble des habilitations nécessaires. Votre conseiller doit être régulé par la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP). Étant donné que la gestion de patrimoine regroupe différentes activités afin de vous apporter des expertises et des solutions complémentaires, d’autres statuts sont demandés :
– Conseiller en Investissement Financier (CIF)
– Transactions immobilières
– Courtage d’assurance
Ces trois principaux domaines vous permettent d’obtenir un service global. Cependant, nous pouvons également ajouter les activités dites IOBSP (Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement) essentiellement le courtage en crédit immobilier.
Expertise Corporate
De plus, vous pouvez trouver dans le cadre de la gestion de patrimoine à Bordeaux bénéficier des services Corporate destinés aux entreprises et aux associations. Dans ce cas précis, nous parlons de gestion des placements de trésorerie d’entreprise, de plan d’épargne pour les salariés ou encore d’optimisation de la rémunération des dirigeants. Bien évidemment, dans cette expertise Corporate, nous sommes tout à fait capable d’accompagner les chefs d’entreprises à titre personnel. Que ce soit dans des opérations de cash out tel que l’OBO immobilier ou dans un cas de transmission avec la mise en place d’un Pacte Dutreil. Ou alors, aider les clients à bénéficier de reports d’imposition, dans le cadre du dispositif d’apport de cession et du 150 OB Ter.
Par ailleurs, des particuliers fortunés et des sociétés souhaitent davantage s’engager dans des actions philanthropiques en donnant plus de sens à leur patrimoine. Ces opérations sont tout à fait possibles à mettre en place grâce à un cabinet de gestion de patrimoine.
Expertise en investissement responsable
Par ailleurs, une autre manière de donner du sens à votre patrimoine sera de vous diriger vers l’investissement socialement responsable (ISR). Chez Agora Finance, nous souhaitons répondre aux enjeux de demain à travers de nombreuses solutions d’investissement durable et faire de notre cabinet un acteur de référence dans l’investissement socialement responsable pour la gestion de patrimoine, la gestion privée, la gestion de fortune et le multi-family office. Nous avons mis en place des procédures d’analyse extra-financières pour mieux répondre aux stratégies d’investissement ISR.
Une relation de confiance
Un autre critère de sélection sera bien évidemment la relation de confiance que vous allez avoir avec votre conseiller. Certes, un bon cabinet de patrimoine à Bordeaux est un professionnel qui possède des habilitations professionnelles. Mais la confiance est primordiale pour créer une relation de conseils pérenne dans le temps… Votre conseiller est là pour vous accompagner sur le long terme, c’est-à-dire même après que vous ayez validé et mis en place ses préconisations. Pour cela, n’hésitez pas à consulter les avis et les retours client que vous pouvez trouver sur notre page internet.
Transparence de la rémunération du gestionnaire de patrimoine à Bordeaux ?
La transparence est le maître-mot. Il est très important que le conseiller vous informe de la manière dont le cabinet de gestion de patrimoine est rémunéré. Cela vous permettra de vous assurer de l’indépendance du conseiller et de voir si vos intérêts sont alignés avec sa rémunération.
Récompense et prix
Voici un dernier critère pour vous aider à déterminer la qualité et le sérieux d’un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux. Ce sont ses récompenses et ses prix. En ce qui concerne notre cabinet, nous sommes fiers de vous partager qu’Agora Finance a été récompensé lors du Sommet du Patrimoine et de la Performance par le trophée et la mention spéciale du meilleur cabinet de gestion de patrimoine.
Nous axons notre approche d’investissement sur la finance responsable. Agora Finance s’engage fortement en faveur de l’investissement socialement responsable, afin d’aider et d’encourager nos clients à adopter une approche d’investissement durable et respectueuse de l’environnement. En 2021, nous avions déjà reçu le trophée d’Or du meilleur cabinet de gestion de patrimoine par le magazine Décideurs. Puis en 2022, Agora Finance s’est vu décerner également le trophée d’Argent de la finance positive. Nous sommes donc depuis plusieurs années d’ores et déjà considéré comme un acteur de la gestion de patrimoine véritablement tourné vers l’investissement responsable.
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Quand faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux ?
Pourquoi faire appel à un CGP ?
Il est pertinent de prendre contact avec un cabinet de gestion de patrimoine si vous commencez à vous poser des questions sur votre patrimoine et votre avenir financier. Vous pouvez avoir des doutes, des préoccupations, des objectifs et vous avez besoin de réponses à vos interrogations. Si vous êtes dans ces phases-là, il est tout à fait cohérent de consulter un conseiller en gestion de patrimoine afin de profiter de ses conseils.
Quelles sont les questions que vous pouvez-vous poser ?
Voici une liste de questions que vous pouvez vous poser à un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux :
– J’ai beaucoup d’épargne de côté, comment la faire fructifier ?
– Comment puis-je obtenir des revenus complémentaires pour ma retraite ?
– Mes impôts sont trop élevés, comment maîtriser la fiscalité de mon patrimoine ?
– Devrais-je acheter ma résidence secondaire ou la louer au vue du contexte économique et immobilier ?
– Je suis expatrié et ma retraite me préoccupe, comment bien la préparer ?
– Je souhaite m’expatrier, comment gérer mon patrimoine ?
– Comment optimiser l’héritage que j’ai reçu ?
– Je souhaite vendre mon entreprise, quelles solutions pour l’après ?
– Je souhaite investir dans des investissements responsables comment faire ?
Pour toutes les questions que vous vous posez, un expert en gestion de patrimoine ou en gestion de fortune pourra vous apporter des solutions précises et surtout adaptées à votre situation et vos objectifs. Si vous souhaitez en savoir plus sur notre cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux et les différentes stratégies possibles, nous vous invitons à nous contacter.
