Phoenix Taux Distribué Janvier 2025 est un placement à capital garanti basé sur le Taux EUR CMS 10 ans qui associe sécurité du capital et rentabilité.
Avec des résultats en peu convaincants du côté des marchés américains, la FED a décidé de baisser son taux d’emprunt, impactant directement le Taux EUR CMS 10 ans, qui s’est stabilisé autour des 2,30 % depuis le début d’année. Pour cette fin d’année 2024, il évolue maintenant entre 2% et 2,20 %. Cet indice est directement lié à la politique de taux des gouvernements et de l’économique européenne, limitant sa volatilité.
Points clefs du placement
Rentabilité
Rentabilité annuelle : 7 % brut par an
Méthode de versement : coupons conditionnels de 7 % versés annuellement si le taux EUR CMS 10 ans est inférieur à 2,80% lors de la date de constatation.
Protection du capital
Placement au capital garanti à 100% à l’échéance ou en cas de remboursement anticipé automatique.
Fonctionnement du remboursement anticipé
Une option de remboursement anticipé est disponible et se déclenche si le taux EUR CMS 10 ans clôture à un taux inférieur ou égal à 2,20%, à la date de constatation annuelle.
Montant du remboursement : capital initial + le coupon conditionnel de 7% annuel.
Durée et liquidité
La durée minimum du placement Phoenix Taux Distribué Janvier 2025 est de 1 an et la durée maximum de 12 ans, tant qu’aucun rappel anticipé n’a été lancé.
Ce placement reste 100% liquide durant toute la durée de vie du contrat à la valeur liquidative de marché.
- Date d’émission: 30 janvier 2025
- Date limite de souscription : 28 janvier 2025
- Date d’échéance maximum : 30 janvier 2037
Un placement responsable
Le produit structurés Phoenix Taux Distribué Janvier 2025 CMS 10 ans sera destiné aux besoins généraux de financement du Groupe Société Générale
Société Générale a depuis plusieurs années pris des engagements en matière d’hydrocarbures conventionnels et non-conventionnels (Pétrole et Gaz) dans sa stratégie de financement. Ces engagements, publics, sont retranscrits au sein de la Politique sectorielle publique sur le Pétrole et Gaz, accessible en cliquant sur ce lien.
Il est important de noter que Société Générale a renforcé ses engagements dans ce secteur, en fixant, en septembre 2023, deux nouveaux objectifs :
- Une accélération de la réduction son exposition au secteur de l’exploration et de la production du Pétrole et du Gaz à -80% d’ici à 2030 par rapport à 2019, avec une étape intermédiaire en 2025 à -50% (par rapport à l’objectif précédent de -20%) ;
- Un nouvel objectif de réduction des émissions GHG en valeur absolue du portefeuille de financements pétrolier et gazier à -70% d’ici 2030 (par rapport à 2019) pour couvrir désormais l’ensemble de la chaîne de valeur sur les scopes 1 et 2 et le scope 3 liés à l’utilisation finale de la production de Pétrole et de Gaz.
Agora Finance est un Family Office spécialisé dans la gestion de patrimoine et la gestion privée, n’hésitez pas à nous contacter pour recevoir toutes les informations concernant le Phoenix Taux Distribué Janvier 2025 – Taux CMS 10 ans.
Zoom sur le Taux EUR CMS 10 ans
Le taux CMS (Constant Maturity Swap, ou swap de maturité constante en français) est un indice financier utilisé pour des transactions où un taux fixe est échangé contre un taux variable, pour une période fixe et invariable. Le CMS EUR 10 ans, par exemple, est le taux de référence pour ces échanges de taux en euros sur une période de dix ans. À la différence du taux d’intérêt d’une obligation avec une échéance de dix ans, qui ne présente une maturité exacte de dix ans qu’au moment de son émission, le taux CMS EUR 10 ans conserve une maturité constante de dix ans tout au long de sa durée.
Ainsi, tandis que la maturité du taux d’une obligation spécifique se réduit chaque jour qui passe, celle d’un taux CMS reste constamment identique.
Vous pouvez retrouver l’évolution du taux EURO CMS 10 ans en direct ici.
Caractéristiques du placement
Avantages
- Un rendement possible de 7% dès la première année.
- Ce produit est disponible dans un contrat d’assurance-vie.
- Remboursement du capital initial à la date d’échéance, peu importe l’évolution du taux EUR CMS 10 ans
- Ce placement à capital garanti est une solution de diversification de ses actifs financiers.
Inconvénients
- Il vous engage sur un investissement allant de 1 à 12 ans.
- Enveloppe et accès limités.
- Le produit ne versera aucun coupon conditionnel ni en cours de vie ni à l’échéance du produit si le taux EUR CMS 10 ans est strictement supérieur à 2,80%, à chaque date de constatation trimestrielle.
À qui s’adresse ce produit ?
Pour les particuliers et les familles fortunées
Le Phoenix Taux Distribué Janvier 2025 est un placement à capital garanti particulièrement approprié pour les particuliers et/ou les familles qui cherchent à faire fructifier leur patrimoine tout en profitant d’une fiscalité avantageuse à travers des contrats d’assurance-vie. Il combine une forte protection du capital avec un rendement attractif.
Si vous êtes à la recherche d’une stratégie d’investissement personnalisée, notre service de gestion privée est disponible pour analyser vos besoins spécifiques et vous proposer une solution sur mesure.
Pour les entreprises
Ce placement est un choix judicieux pour la gestion de la trésorerie, particulièrement pour améliorer la rentabilité des liquidités à moyen et long terme.
