Wealins propose une offre d’assurance-vie luxembourgeoise haut de gamme, pensée pour les investisseurs internationaux à la recherche de solutions sur mesure. Que ce soit pour optimiser une transmission, structurer un patrimoine complexe ou bénéficier d’un environnement d’investissement sécurisé, les contrats Wealins conjuguent excellence financière, liberté de gestion et architecture ouverte.
Chez Agora Finance, nous sélectionnons avec exigence les contrats d’assurance-vie pour leur stabilité, leur flexibilité juridique et leur pertinence dans les stratégies patrimoniales que nous élaborons pour nos clients.
Une gestion transparente
- FAS : 250 000 €.
- FID : 125 000 €
- Frais d’entrée : 1 à 2,5 %.
- Frais de sortie dégressif : 0,50 % à la première année, 0 % à la 6ème
- Frais d’arbitrage : 0 à 0,50 %
- Frais de gestion :
- Fond Euro : 0,90 % Maximum
- Fond Externe : 1,5 % Maximum
- FIC, FID : 2 % Maximum
- FAS : 1,5 % Maximum
Ticket d’entrée : 250 000 €
Une offre riche et personnalisée
- Très grande diversité de fonds non côtés
- Une maison mère historique au Luxembourg
- Plus de 800 fonds dédiés
- Investissement possible en multi-devises
Pourquoi choisir l’assurance-vie Wealins ?
Wealins est née de la fusion de deux entités luxembourgeoises historiques : Foyer International et IWI International Wealth Insurer, toutes deux filiales du Groupe Foyer, premier assureur à capitaux privés du Luxembourg. Cette union a permis de regrouper les activités de Wealth Insurance sous une dénomination commune, consolidant ainsi leur expertise dans l’assurance vie patrimoniale .
Depuis sa création, WEALINS s’est imposée comme un acteur incontournable de l’assurance vie internationale, opérant en libre prestation de services dans onze pays européens, dont la France, la Belgique et l’Italie. Elle se classe dans le top 5 des compagnies d’assurance offrant des produits libellés en unités de compte et commercialisés depuis le Luxembourg .
Une offre sur mesure pour une clientèle fortunée
Spécialisée dans les solutions d’assurance vie et de capitalisation, Wealins s’adresse principalement à une clientèle « High Net Worth ». Son contrat phare, Wealins Life, est accessible dès 250 000 € et est reconnu pour sa flexibilité et sa capacité à s’adapter aux besoins spécifiques des clients non résidents. Il offre notamment la possibilité d’investir dans des Fonds Internes Dédiés (FID) et des Fonds d’Assurance Spécialisés (FAS), permettant une gestion personnalisée des actifs.
Grâce à son approche centrée sur le client et à son expertise en structuration patrimoniale, Wealins propose des solutions innovantes et exclusives, adaptées aux besoins patrimoniaux actuels et futurs de sa clientèle.
Nos experts vous accompagnent
L’assurance-vie : un outil patrimonial de référence
L’assurance-vie luxembourgeoise constitue un levier puissant pour structurer, faire croître et transmettre un patrimoine dans un cadre légal et fiscal avantageux. Elle s’impose aujourd’hui comme une solution incontournable pour les clients recherchant sécurité, performance et flexibilité.
Les principaux avantages de l’assurance-vie :
- Souplesse de gestion et diversification : Le contrat Wealins permet une grande liberté d’allocation, avec la possibilité d’investir dans des actifs traditionnels comme dans des supports plus sophistiqués, selon les objectifs définis et le profil de risque.
- Fiscalité maîtrisée : L’assurance-vie luxembourgeoise offre une neutralité fiscale dans sa phase de capitalisation et s’adapte à la fiscalité du pays de résidence du souscripteur lors des retraits. Elle permet également une transmission avantageuse du capital en cas de décès.
- Transmission personnalisée : Grâce à la clause bénéficiaire sur mesure et aux outils juridiques associés, l’assurance-vie Wealins s’adapte à tous les schémas familiaux et patrimoniaux, offrant une grande liberté dans la transmission, notamment en cas de situations internationales.
Les différents types de gestion de l’assurance-vie Wealins
Gestion sous mandat
La gestion sous mandat consiste à confier les arbitrages du contrat à un professionnel, en fonction d’un profil de risque déterminé à la souscription.
Cette approche présente certaines limites : une personnalisation restreinte, des décisions prises selon des allocations types, et un niveau de frais généralement plus élevé que dans une gestion libre.
Gestion libre conseillée
Le client conserve la main sur les décisions d’allocation, avec un accompagnement stratégique de notre cabinet.
L’objectif ? Construire une stratégie sur mesure, ajustée à vos objectifs patrimoniaux.
Gestion profilée
La gestion profilée propose une allocation prédéfinie en fonction du profil de risque du souscripteur (prudent, équilibré, dynamique, etc.).
Ce mode de gestion repose sur des modèles standardisés, peu adaptés aux situations patrimoniales complexes, et offre une marge de manœuvre limitée, ne permettant pas de profiter des opportunités du marché.
