Generali propose une gamme complète de contrats d’assurance-vie conçus pour répondre aux enjeux patrimoniaux des investisseurs exigeants. Que ce soit pour préparer la transmission d’un capital, diversifier un portefeuille ou sécuriser une épargne à long terme, les solutions développées par Generali allient robustesse financière, souplesse de gestion et large éventail de supports.
Au sein de notre cabinet de gestion de patrimoine, nous sélectionnons rigoureusement les contrats d’assurance-vie en fonction de leur solidité, de leur architecture financière et de leur adéquation aux objectifs de nos clients.
Les contrats Generali s’inscrivent pleinement dans cette logique d’accompagnement sur mesure et de performance patrimoniale durable.
Une gestion transparente
- FAS/FID : 250 000 €.
- Frais d’entrée : 1 à 4,5 %.
- Aucun frais de sortie
- Frais d’arbitrage : 0 à 0,50 %
- Frais de gestion :
- Fond Euro : 0,90% Maximum
- Fond Externe : 1,5% Maximum
- FAS, FIC, FID : 2% Maximum
Ticket d’entrée : 250 000 €
Une offre riche et personnalisée
- 3 modes de gestion
- 350 supports diversifiés
- Fonds Euro à capital garanti
- Fonds multi-devises
- Rachat et arbitrage possible à tout moment
Pourquoi choisir l’assurance-vie Generali ?
Créée en 2011, Generali Luxembourg est une filiale de Generali France, elle-même appartenant au Groupe Generali, l’un des leaders mondiaux de l’assurance fondé en 1831 et présent dans plus de 50 pays. La compagnie est spécialisée dans l’assurance vie et la capitalisation haut de gamme, principalement à destination d’une clientèle fortunée en Europe. Elle distribue ses solutions via un réseau sélectif de banques privées, family offices et conseillers en gestion de patrimoine.
Grâce à l’environnement réglementaire stable et protecteur du Luxembourg, Generali Luxembourg bénéficie du « triangle de sécurité » et du « super privilège », offrant une protection renforcée des actifs des souscripteurs. La compagnie se distingue également par son approche sur mesure, son expertise en structuration patrimoniale et sa capacité à proposer des solutions transfrontalières adaptées aux besoins complexes de ses clients.
Une offre pour une gestion patrimoniale optimisée
Generali Luxembourg propose une gamme de produits d’assurance vie et de capitalisation haut de gamme, notamment son contrat phare « Generali Espace Lux Vie ». Ce contrat offre une grande flexibilité en matière de versements, d’arbitrages et de rachats, avec un investissement initial minimum de 250 000 € .
Les souscripteurs ont accès à une large sélection de supports d’investissement, incluant des fonds externes, des Fonds Internes Dédiés (FID) et des Fonds d’Assurance Spécialisés (FAS), permettant une gestion personnalisée des actifs. Les FID et FAS sont accessibles à partir de 250 000 € et offrent la possibilité d’intégrer des actifs spécifiques tels que le private equity ou les ETF .
En 2024, Generali Luxembourg a été distinguée « Incontournable » dans de nombreux classements des meilleures compagnies d’assurance-vie au Luxembourg, témoignant de son excellence et de son engagement envers une clientèle exigeante .
Agora Finance vous accompagne
L’assurance-vie : un placement stratégique au service de votre patrimoine
L’assurance-vie est l’un des outils patrimoniaux les plus prisés par les investisseurs à la recherche de solutions sûres et rentables. Véritable pilier de gestion de patrimoine, elle permet de se constituer un capital tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse et d’une grande flexibilité dans la gestion de l’épargne.
Les principaux avantages de l’assurance-vie :
- Flexibilité et souplesse : L’assurance-vie permet de diversifier son portefeuille d’investissement selon ses objectifs. Que vous soyez à la recherche de sécurité ou de rendement, l’assurance-vie vous offre une large palette de supports financiers.
- Fiscalité avantageuse : En cas de retrait ou de rachat, les gains sont soumis à une fiscalité avantageuse. De plus, l’assurance-vie bénéficie d’une exonération de droits de succession dans certaines conditions.
- Transmission de patrimoine : L’assurance-vie permet de désigner librement les bénéficiaires, de façon à transmettre un capital hors succession, ce qui offre une grande liberté dans la gestion de la transmission. Elle peut également être utilisée dans divers montages, permettant d’optimiser la transmission selon des stratégies personnalisées.
Les différents types de gestion de l’assurance-vie Generali
Gestion sous mandat
La gestion sous mandat consiste à confier les arbitrages du contrat à un professionnel, en fonction d’un profil de risque déterminé à la souscription.
Cette approche présente certaines limites : une personnalisation restreinte, des décisions prises selon des allocations types, et un niveau de frais généralement plus élevé que dans une gestion libre.
Gestion libre conseillée
Le client conserve la main sur les décisions d’allocation, avec un accompagnement stratégique de notre cabinet.
L’objectif ? Construire une stratégie sur mesure, ajustée à vos objectifs patrimoniaux.
Gestion profilée
La gestion profilée propose une allocation prédéfinie en fonction du profil de risque du souscripteur (prudent, équilibré, dynamique, etc.).
Ce mode de gestion repose sur des modèles standardisés, peu adaptés aux situations patrimoniales complexes, et offre une marge de manœuvre limitée, ne permettant pas de profiter des opportunités du marché.
